このページでは、保険代理店のフィックスジャパンに、資産運用の相談をして、ファイナンシャルプランナーへの評価が良かった口コミを載せています。

今後の将来のことを考えるなら、一度お金の専門家であるファイナンシャルプランナーに相談してみてはいかがでしょうか?

こちらの口コミを参考にしてくださいね。

フィックスジャパンに相談して悪い評判を受けたFPに関しては、下記のページにまとめています。↓

 

目次、表示、非表示

複数の保険会社商品を扱う保険代理店
↓フィックスジャパン↓

転職で収入が下がる…働けなくなったときの保障は十分?

Kさんの口コミ・評判

相談時間
1時間半以上

満足度
良い

保険相談を利用したきっかけ

今回、転職するにあたり、収入面が若干下がることや年齢も39歳であり、この先のことも考えると、保証や資産運用として現在が十分なのかを検討したかった。

 

保険相談で重要視した点

保障(医療保険の部分)や働けなくなった(事故や病気)時などの保証や年金をもらうまでのつなぎ資金は十分なのか。

 

相談内容について

営業だとガツガツしているイメージや数字に追われているイメージがありました。

ですが、今回相談にのってくれたFPさんは、私の話をしっかり聞いてくれたうえで、保険や年金についての提案をしてくれました。

即日契約はしてないのですが、興味ある変額年金について重点的に説明があり、妻がOKなら契約しようと思ってます。

15年ほど営業しているようであり、もともとは大手の電器屋さんにお勤めだったようです。

その時の話も含め話は面白かったです。

信頼感があると思います。

その他

完全歩合制だそうですが、ガツガツ感はまったく終始穏やかな感じでした。落ち着いてますね。

パソコンは自前らしいのですが、調子が悪いのか商談中にパソコンが再起動になり、なかなか再起動しないトラブルがありました。

ですが、IPADで代用となりました。せっかちな人はちょっとイライラするかもしれませんが、上手くかわせそうなFPだとおもいました。

医療・給与保障・年金の提案を受け、それぞれ設計書をもとに説明とリスクの説明がありました。

 

お金についてじっくり考えるきっかけになった!単なる商品説明だけじゃない!

Sさんの口コミ・評判

相談時間
30分~1時間

満足度
良い

保険相談を利用したきっかけ

自分の老後や親の介護についての不安があったので、投資やお金を貯蓄できるような保険がないかな?と思ったのがきっかけです。

保険相談で重要視した点

今入っている保険や定期預金などの詳細をお話しして、自分に合うものは何か?ということに親身に話してくれるかどうか。

相談内容について

ゆっくり丁寧にお話してくださいました。

保険という事とは関係なく、お金についての小冊子をくださいました。

お金についてを理解して欲しいとの事でした。

まだ読んではいませんが、パラパラっとみてみたところ興味深い記事だったのでぜひ読んでみたいと思いました。

単に保険や商品を説明してくださるよりも、そもそも「お金とは?」という視点から考えてみてくださいとおっしゃってくださったのはとても良いと思います。

その他

「実際に今の月々の収支について書いてみてください。」と用紙を渡されました。

そして、それは次回までの宿題という事だったのですが、そんな前向きな課題提案は、次回お会いするというお約束を取るためのアイディアとしては、とても良いなと感じました。

 

独立を考えての資産形成を相談!無理な提案が全く無いFPに安心

Kさんの口コミ・評判

相談時間
1時間~1時間半

満足度
とても良い

保険相談を利用したきっかけ

将来独立を考えているので、そのための現金作り・資産つくりがしたかった。

自分で家計の計算をしてみてもどこを改善すべきか分からず、プロのアドバイスが聞きたった。

保険相談で重要視した点

こちらの状況をしっかりと聞いてくれるかどうか。

こちらに必要な提案をしてくれるかどうか。

相談内容について

最初は少し話しづらい印象を受けたが、キャリアも実績もあり知識が豊富だということが分かり信頼できた。

また、こちらの状況を色々と聞きだしてくれた上で家計の評価をしてもらえた。

家計が適正で貯蓄の目的もしっかりしているため、保険や投資信託などは今は必要ないだろうといわれ、無理に提案されなかったのがとても良かった。

それよりも独立に必要な人脈を紹介しましょうか?などと提案いただけ、トータルでお役に立とうとしてくれている姿勢が伝わりました。

長く付き合っていきたいと思えるようなFPさんでした。

その他

プロの話を聴く機会がなかなかなかったので、とても良いきっかけとなりました。

 

フランクで幅広い知識!無理な営業のない話し合いで好印象!

Nさんの口コミ・評判

相談時間
30分~1時間

満足度
良い

保険相談を利用したきっかけ

高齢者になり、仕事を引退後のお金について不安があったので相談を考えました。

1つは積立投資について、短期での投機ではなく投資としての資産運用の相談、株がいいのかそれとも投資信託がいいのかなど。

2つ目は現在入っている保険内容(医療保険・生命保険)がどうなのか、現在市場にあるおすすめの保険等のお話をしたくて相談しました。

保険相談で重要視した点

1つ目は積立投資の内容、2つ目は投資としての資産運用についてのアドバイス内容。

色んな分野の知識を幅広く持っている方に相談したいと思い、面談ではその辺りを話の中で観察していました。

3つ目は現在入っている保険内容(医療保険・生命保険)がどうなのかきちんとアドバイスして頂けているか等。

今後おつきあいをしていく中で人柄・仕事面の両面でどのようであるかを重視しました。

相談内容について

最初は、FPの方もこちらの状態が何もわからない状態だったので、探り探りだったと思います。

その上で程よくフランクでかつ幅広く話していただきました。

こういうのはどうですか?
今やってる積立投資などはそのままでいいんじゃないですか?

等、自分自身の利益だけを求める提案ではなかったので印象は良かったです。

元々証券マンという事もあってその分野においても詳しく非常に為になるお話を聞くことが出来ました。

 

新しい仕事と息子の私立大学進学のため無料相談を利用!

Mさんの口コミ・評判

相談時間
1時間~1時間半

満足度
良い

保険相談を利用したきっかけ

今年から新しい仕事に転職し、来年から息子が私立大学へ進学する事が決まりました。

子供の学費、老後の資産、保険の見直しなど、どうしようか悩んでいたんです。

そこで、街の保険の窓口へ行こうどうしようか悩んでいた所、インターネットで無料で相談に乗るというのを知って、家に来られるのは困る。と思っていたら近くの喫茶店とかでもいい。

ということだったので思い切って相談してみました。

保険相談で重要視した点

自己資金の把握があまりできていなかったので、わかる範囲で全てお伝えし、その自己資金に対してどの様な提案、改善があるかを聞きました。

また、現在入っている保険料が高いので、減額できて、保証が手厚くなるものがないかどうかを相談しました。

今後のライフスタイルによる老後の資産運用をどの様にすれば良いのかを具体的に応えてくれるかどうかを重視しました。

相談内容について

自分自身でもわかっていなかったライフプランを具体的にあげてくれました。

世界情勢、日本の金融庁の考え方を読みながら景気や時代の流れを見て考えていかなければならないという事を教えて下さいました。

質問を投げかけられ、答えられなくても淡々と説明して下さり、推しも強くなく、特定の保険商品をその場ですすめられませんでした。

例えば街の保険屋さんと何が違うのか?という質問にも答えて下さりました。

現在入っている保険に対してもここを重視するなら考えておいた方がいいもの、見直した方がいいものをアドバイスして下さり、よりよい提案ができるかを考える。

と言う事でしたので、本日は聞き取りだけで、具体的なプランは次回お時間を取って欲しい。という事でした。

その他

お金の話はなかなか相談する機会がなかったので色々相談できてよかったです。

 

将来の資金の不安を相談!丁寧に分かりやすい言葉が良かった!

Wさんの口コミ・評判

相談時間
1時間~1時間半

満足度
とても良い

保険相談を利用したきっかけ

主人は保険に入っているが私は入っていない為、保険について入った方が良いのかどうかという必要性から聞きたかったから。

また入った方が良いのであれば、今経過観察中である体の腫瘍があっても入れる保険があるのかどうかを聞きたかったから。

将来の資金について漠然とした不安があり、子供の養育費や自分たちの老後資金等、いつ頃までにどの程度貯蓄しておくと安心できるのか聞きたかったから。

保険相談で重要視した点

面談内容に関しては、保険に入るメリットと、保険加入の際、今経過観察中の腫瘍がどう影響するのかについて詳しく聞いた。

また将来の家計を考えるにあたり、マンションか一軒家のどちらに住む方がメリットが高いかについて詳しく聞いた。

FPの対応に関しては、答えにくいことも答えてもらえるか、こちらが質問したいことを把握した上で返してくれるかどうか、素人にもわかりやすく説明してくれるかどうか等、信頼できるかを見た。

相談内容について

FPが男性の方で、私が始め緊張していたが、こちらが聞きたい事を汲みながらゆっくり話を進めてもらえたので話しやすかった。

質問したいことがまとまっていなかったが、一つ一つ丁寧に分かりやすい言葉で返してもらえた。

こちらが興味を持ったことや、より詳しく聞きたいことを捉えて説明してくれた。私が理解して話についていけているか、随時反応を見ながら説明をしてくれました。

理解できていないときには、よりかみ砕いて教えてもらえた。

曖昧な返答ではなく、資料がないものは「調べてからお伝えします」と言ってもらえ、安心感があった。

再度ライフプランニングをしてもらい相談したいと思った。

その他

将来の家計に漠然と不安があったので、これを機にライフプランニングしてもらおうと思います。

 

情報収集のために無料相談を利用!FPの説明が丁寧で良かった

Oさんの口コミ・評判

相談時間
1時間~1時間半

満足度
良い

保険相談を利用したきっかけ

現在は掛け捨て保険のみ加入しており、将来設計の考える上で情報収集のため相談しました。

毎月の保険料は安いが年齢をかせ寝ると保証も減るタイプのもので保険を使って上手く貯金が出来ないかと考えています。

ただ銀行の積み立てではなく、万が一にも備えたいので保険という手段が有効ではないかと思っています。

将来子供が出来たときに迷わず自分にあった保険を選べるよう、時間がある今のうちに専門家の話を聞きたいと思い相談しました。

保険相談で重要視した点

重視した点は、保障内容よりも月々の支払と何年で有効活用できるかという点です。

保障は一般的な三大疾病と入院保証があれば十分と考えており、還付金や満期後の増額率等が気になります。

保証内容よりも資産形成・運用をしたいと考え、詳しくお話をさせて頂きました。

夫婦だけの場合と子供が出来たときの場合で考え方が違う、強制的に貯金できた方がいいという話も相談させて頂きました。

相談内容について

最初のメール連絡より非常に丁寧な印象があります。

面談候補日も私の都合に合わせてもらい、当日も業務都合で15分程後倒しにしてもらいました。

実際にあってみて若い女性の方なので若干不安でしたが、お話を進めていく中で保険に対する知識やライフプランについて幅広くご説明下さり、細かい事にもお答えいただけたので満足しております。

あくまで概算値でのお話だったので、次回はシミュレーションをいくつか用意頂き、詳細なお話をさせて頂く予定です。

複数の保険会社商品を扱う保険代理店
↓フィックスジャパン↓

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